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        公司存款

        單位開銷戶

        發布日期:2017-04-13 閱讀:2983次      字體:    

        產品特點

        開立手續簡便、提供全程服務
            賬戶管理規范、保證資金安全

        單位銀行人民幣銀行結算賬戶,是指銀行為存款人開立的用于辦理現金存取、轉賬結算等資金收付活動的人民幣活期存款賬戶。它是存款人辦理存、貸款和資金收付活動的基礎。

        結算賬戶的種類

        單位銀行結算賬戶按用途分為基本存款賬戶、一般存款賬戶、專用存款賬戶、臨時存款賬戶。

        開立基本存款賬戶條件
            根據《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》規定,下列存款人,可以申請開立基本存款賬戶:
            一、企業法人
            二、非法人企業
            三、機關、事業單位
            四、團級(含)以上軍隊、武警部隊及分散執勤的支(分)隊
            五、社會團體
            六、民辦非企業組織
            七、異地常設機構
            八、外國駐華機構
            九、個體工商戶
            十、居民委員會、村民委員會、社區委員會
            十一、單位設立的獨立核算的附屬機構
            十二、其他組織

        一般存款賬戶開立條件
            一般存款賬戶是存款人因借款或其他結算需要,在基本存款賬戶開戶銀行以外的銀行營業機構開立的銀行結算賬戶。

        基本賬戶與一般賬戶

        企事業單位可自主選擇銀行開立基本存款賬戶。

        企事業單位只能選擇我行的一家銀行開立基本存款賬戶,但可根據本企業的結算需要開立輔助的一般存款賬戶。

        存款人日常經營活動的資金收付及其工資、獎金和現金的支取,應通過基本存款賬戶辦理。存款人可以通過開立一般存款賬戶辦理轉賬結算和交存現金,但不能支取現金。存款人基本賬戶的功能

        基本賬戶是指企業存款人可以辦理支取現金、支票、匯票結算業務的存款賬戶。

        企業開立基本存款賬戶流程

        企業經辦人應向銀行會計部門出具法人授權委托書;

        企業經辦人向銀行會計部門提供有關材料,包括:經年檢的企業營業執照正本(三證合一)、開立登記核準通知書、單位公章、財務章、名章(法人或財務負責人)、法人身份證原件及復印件、企業經辦人身份證原件及復印件、開戶企業介紹信兩份;

        企業經辦人填寫一式三聯的開戶申請書,由會計部門根據企業性質、經營范圍確定存款科目號及賬號;

        銀行會計部門應與企業簽定“單位人民幣結算賬戶協議書”

        企業經辦人至銀行會計部門領取并填寫印鑒卡片,預留單位公章、財務章、名章;

        會計部門審核各類資料及印鑒卡片合格并經人民銀行核準后,為客戶開立企業活期存款賬戶。

        企業開立一般存款賬戶流程

        企業開立一般賬戶與基本賬戶一致;

        申請企業應填寫開立一般存款賬戶申請理由書;

        開立一般賬戶需提供基本賬戶的開戶許證,其余開戶資料與開立基本賬戶一致。

        企業存款種類

        按結息方式不同一般可分為:活期存款、單位定期存款。

        單位定期存款開立條件

        企業已開立單位結算賬戶。

        單位定期存款開立時,應在銀行預留印鑒。

        單位定期存款到期后只能轉入其單位結算賬戶使用,不能直接提取現金。


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